• Novikov
  • 23 Мар 2012

Инвестировать

 

Термин «инвестиция» происходит от латинского слова «invest», означающего «вложить». Инвестиция – это вложение имеющихся средств на определенный срок с целью получения прибыли.

Инвестирование – увлекательное и прибыльное занятие финансово грамотных людей. Возможно, искушенными инвесторами вроде Уоррена Баффета или Джоржда Сороса многим из нас, увы, стать не суждено. И все же, достичь определенных результатов в этой области может каждый. Или, по крайней мере, попробовать. Итак, с чего же начать?

Первый этап
Перво-наперво необходимо пересмотреть собственный бюджет и определить, найдутся ли в нем свободные средства для инвестирования. Если таковые средства имеются – что ж, отлично, переходим дальше.

Второй этап
На этом этапе необходимо разобраться, действительно ли готовы Вы (как финансово так и психологически!) систематично пускать определенные средства на инвестирование, осознаете ли все связанные с данным действием риски? Какими источниками дохода Вы для этого располагаете? Как отразится инвестиционная деятельность на общем качестве Вашей жизни? Нужно учесть, что, если речь идет о долгосрочном и высокодоходном инвестировании, то ситуация может быть весьма непредсказуемой.

Можно заработать, можно не заработать, а можно и потерять…

Третий этап
Определение инвестиционной цели. Нужно выяснить для себя, с какой целью будут накапливаться средства – для покупки жилья, автомобиля, обеспечения беззаботной старости, обучения детей…
Инвестиционная цель должна иметь числительное (денежное) выражение, с учетом, конечно же, факторов инфляции, удешевления/удорожания намеченного объекта (цели) и т. д.
Сколько денег Вам необходимо для достижения данной цели? К какому сроку они вам нужны?

Как инвестировать на рынок FOREX?

Доверительное управление на рынке FOREX – отличный способ умножения капитала при минимальном риске с Вашей стороны. Вы заключаете договор на размещение денежных средств на финансовых рынках, а трейдер, обладающий необходимым опытом торговли на рынке FOREX, используя Ваши средства, проводит торговые операции. Трейдер является специалистом хорошо знающий рынок, обладающий опытом работы. Передавая на управление свой капитал, Вы можете быть уверены в достаточно высокой доходности и, главное, приемлемом уровне риска.

Если вы приняли решение попробовать инвестировать средства в ценные бумаги или заняться спекуляциями на валютном рынке самостоятельно, будьте готовы к тому, что вам придется посвятить этому занятию огромное количество времени и тратить силы на глубокое изучение новой профессии. Если же у вас есть деньги и желание их увеличить, но по каким-то причинам вы не можете самостоятельно торговать (нет опыта, времени, желания и т.д.) существует такая вещь, как «доверительное управление на рынке форекс«, ведь стабильные результаты на протяжении долгого времени может показать только профессиональный трейдер.

Доверительное управление активами является одним из наиболее популярных методов работы на финансовых рынках мира, как для компаний, так и для частных лиц. Достоинствами доверительного управления на форексе, является возможность эффективного размещения временно свободных средств без дополнительных затрат (обучение и содержание персонала, необходимость постоянно следить за рынком и т.п.) и получение доходности, которая, как правило, выше, чем доходность по банковским депозитам. Суть Доверительного управления заключается в том, что вы передаете свой капитал в управление доверенному лицу, трейдеру.

Особенность доверительного управления форекс состоит в том, что вам, по сути, не придется ничего делать, кроме как время от времени следить за результатами работы трейдера. Доверительное управление может довести доходность, в среднем, до 100-200% годовых. А в отдельных случаях доходность может составить и более 300% в год.

Очень важно, чтобы человек, желающий участвовать в валютных сделках, ясно представлял себе существенное различие между спекуляцией и инвестированием. По своей природе торговля валютой представляет собой спекулятивную деятельность.

Валютные рынки являются самыми неустойчивыми рынками в мире. Когда торговля на них идет с использованием маржи, то они не могут не стать самыми неустойчивыми. Дневная торговля валютой может быть чрезвычайно прибыльной, и рискующие по-крупному участники рынка даже за сутки могут заработать огромный процент дохода. Однако с умственной и психологической точки зрения дневная торговля является отнюдь не простым занятием и далеко не каждый может ей заниматься. В сущности, дневная торговля представляет собой спекуляцию, и дневные торговцы только этим и занимаются: участвуют в дневной торговле.

В качестве вывода можно сказать, что природа торговли валютой такова, что она не столько связана с инвестированием, сколько со спекуляцией. В некотором смысле возможно инвестировать в валюту на долгосрочной перспективе, однако для этого потребуются большая сумма на счете и низкое соотношение заемных средств к собственным.

Если Вы знаете, что такое FOREX, сколько на нем можно зарабатывать, однако Вы не знакомы с нюансами совершения сделок или же просто не имеете свободного времени, но при этом хотите выгодно вложить свои деньги, то Вам необходимо знать следующее:

Что должен знать инвестор?

1) Прежде всего необходимо найти себе трейдера, финансиста, который будет управлять вашими деньгами, для этого следует проанализировать результаты работы трейдера за 3-6 месяцев минимум. При этом стоит обратить внимание на:

a) % прибыльности (у хорошего трейдера он равен 10-20% в месяц к сумме счета);

b) пропорциональность прибыльных и убыточных сделок (желательно, чтобы не менее 60% открываемых позиций были прибыльными);

c) средний размер убытка (оптимальным считается 2-5% от суммы счета);

d) количество открываемых лотов за одну сделку (наиболее оптимальным вариантом для сокращения рисков считается торговля из расчета 1 контракт (лот) на каждые 10000 торгового счета, например: при счете 20000 не рекомендуется держать открытыми более 2-х лотов, при счете 50000 не более 5-ти по одной валюте);

e) опыт работы с «живыми» деньгами (в идеале от 1 года, т.к. трейдеры с таким опытом уже научились «чувствовать» рынок, побывали в экстремальных ситуациях, и знают не только как выходить из них с минимизацией потерь, но и как их избегать);

f) стабильность (высокий уровень прибыльности в сочетании с отсутствием крупных потерь на протяжении длительного периода времени).

Затем:

2) Решить какие суммы инвестировать (здесь все зависит от того, сколько вы хотите зарабатывать, учитывая то, что 30-50% прибыли придется отдавать трейдеру за труды, допустим вы нашли себе трейдера со средней прибыльностью 20% в месяц, и договорились выплачивать ему 30% прибыли, следовательно, если вы хотите получать 1000$ в месяц, то трейдер должен увеличивать счет на 1400$ в месяц, а это 20% от 7000$, следовательно, вам необходимо инвестировать 7000$, стоит обратить ваше внимание на тот факт, что чем меньше будет сумма ваших инвестиций, тем выше будет риск сопряженный с совершением операций по этому счету);

3) Определиться со сроками инвестирования (наилучший результат будет получен при инвестировании на срок не менее 6-12 месяцев);

4) Решить каким образом вы будете сокращать риски (известно, что возможность получения сверхприбылей сопряжена с рисками потерь, которые необходимо минимизировать).

Например:

a) определить сумму максимально допустимого убытка (оптимальным считается 30% от суммы депозита);

b) определить способы контроля над состоянием счета;

c) предложить другим инвесторам увеличить ваш счет (т.о. вы разделите с ними риски и, соответственно, прибыли);

d) предложить трейдеру стать одним из инвесторов на вашем счету;

5) Завершающим этапом является выбор брокера или финансового букмекера в котором вы будете открывать счет (стоит обратить внимание на опыт работы конкретной фирмы, лицензию, простоту и скорость рассчетов, отзывы других инвесторов и трейдеров, а так же на правила торговли, которые предлагает конкретная компания (величину spread, commission, night interest)).

Преимущества инвестирования на Форекс

1. Сроки инвестирования.
Для того чтобы ваш реальный бизнес начал приносить стабильный доход, нужно 2-5 лет самоокупаемости, удачная ниша, хорошее место, солидная начальная сумма. И эти далеко не все составляющие для гарантии успеха.

При успешном раскладе (а это бывает едва ли у 20% предпринимателей) вы до конца жизни привязываетесь к делу, в которое вложено часть души. А так же масса времени, сил, средств и которое через время начинает приносить неплохой доход. Если это – цель вашей жизни, то браво! Но для большинства предпринимателей это дело становится обузой, тяжким бременем от которого сложно избавиться и невозможно перестать о нем думать. Срок инвестирования – пожизненный.

Если инвестировать в драгметаллы и ценные бумаги, то нужно понимать, что это – долгосрочная инвестиция. И дивиденды с этих инвестиций скорее всего будут получать уже ваши дети или внуки. Золото растет очень медленно, хотя и относительно стабильно. Акции могут значительно «похудеть» во время кризиса и вырасти в цене при новом экономическом подъеме. И в том, и в другом случае по-прежнему актуальна схема: «купил и держи».

Ну и наконец, валюты. Здесь вы абсолютно не привязаны к срокам и можете в любое время прекратить все свои операции на форексе. Ваш депозит может расти как при экономическом кризисе, так и при подъеме. Главное – не ошибиться с выбором валюты.

2. Время работы.
Сначала, конечно, учеба. Время, качество и стоимость учебы могут быть различными, но чтобы разобраться во всех тонкостях торговли года должно хватить. Внутридневную торговлю отметаем сразу (а именно ей учат на различных обучающих курсах). Это самое трудоемкое, нервное и сложное занятие. Хотя некоторые элементы краткосрочки в торговле использовать все равно придется. Ниша долгосрочной торговли у нас занята золотом, индексами и акциями. Поэтому – это тоже не наш путь.

Остается среднесрочка. Она занимает очень мало времени. Для анализа рынка за прошедшие сутки и коррекции своих позиций может хватить нескольких минут. Так что при определенном опыте можно получать дополнительный доход, почти не затрачивая свое драгоценное время. Это ведь и есть одна из главных составляющих удачного инвестирования?

3. Личная ответственность за выбор.
Инвестирование в акции – одно из самых популярных в развитых странах. И многие инвесторы доверяются своим управляющим в выборе портфелей, вкладывая судьбу своих сбережений в чужие руки. При таком подходе им остается только быть фаталистами и сетовать на неудачную судьбу при плохом стечении событий.

Но грамотный инвестор в своих поступках и сделках пытается свести энтропийные модели к минимуму. При элементарных экономических знаниях можно достаточно уверенно прогнозировать определенные тенденции в экономике на ближайшие несколько лет. Для фондового рынка перспективными инвестициями могут стать сырье, драгметаллы, акции прогрессирующих компаний, индексы развивающихся стран, успешные новые технологии и так далее. Соответственно на валютных рынках – это сырьевые валюты, керри-трейд при росте экономике и валюты-убежища при ее спаде.

3. Возможность удачного позиционирования.
Торговля на форексе обычно отличается от торговли на фондовом рынке более коротким таймфреймом. Время входа в рынок лучше всего отслеживать по дневным и 4-х часовым графикам, корректируя его с более мелкими графиками.

Крупным деньгам нужно время, чтобы совершить операции по обмену валют. Обычно от нескольких дней до нескольких недель. Умение видеть зарождающиеся тренды и не торговать против крупных спекулянтов – одно из основных качеств успешного трейдера. Или инвестора, как в нашем случае.

Если какая-либо из валют на текущий момент наиболее сильна (исходя из ее кроссов), то можно попробовать покупать ее на откатах. Такие валюты как японская йена, канадский, австралийский и новозеландский доллары имеют достаточно продолжительный тренд. Если удачно в него войти, то такая позиция может перерасти в долгосрочную и принести немалые девиденты в ближайшем будущем.

Вывод. Если вы пытаетесь самостоятельно составлять стабильные и сбалансированные портфели для фондового рынка, то не стоит исключать и валютный рынок. Оба рынка тесно взаимосвязаны и события на одном из них могут привести к сильным движениям на другом. Учитывая определенную цикличность кризисов и сезонных событий, можно успешно использовать эти знания в торговле валютами. Грамотное позиционирование на валютном рынке может принести значительный доход от спекуляции валютами за короткий период времени. Длительный тренд не заканчивается сразу, поэтому при изменении тенденций у вас будет достаточно времени для закрытия профитных позиций.
При всем негативе, который сейчас льется на рынок forex, это — самый высокодоходный и при разумных рисках самый перспективный вид инвестирования.

 

Внимание!

Доходы, полученные Управляющим в прошлые периоды,
не могут быть гарантией получения доходов в будущем!

 

p.s. Те кто хочет получить какие либо гарантии относительно сохранности своих инвестиций на форексе — не обольщайтесь, ибо таковых Вам никто не даст, а дающий их — изначально лжет и вводит Вас в заблуждение для получения от Вас финансирования. Каждый управляющий не заинтересован в уменьшении Вашего депозита, а в увеличении его, т.к. в данном случае и сумма вознаграждения управляющего будет расти.

p.p.s. Если для Вас главным фактором является гарантия сохранности, а не приумножения — идите Вы в банк и получайте минимальный годовой процент, который съест инфляция. И не факт, что банк не разорится и в этом случае вернет Вам ваши сбережения.

468